Veel bedrijfsleiders ontvangen een kasstroomprognose zonder goed te weten wat ermee te doen buiten het eindsaldo. Hier zijn de drie manieren om er echt waarde uit te halen.
Het minimumsaldo opsporen, niet enkel het eindsaldo
Het belangrijkste cijfer is vaak niet het saldo aan het einde van de periode, maar het laagste punt bereikt tussen twee vervaldata. Dat dieptepunt bepaalt of u nood zal hebben aan een kortetermijnoverbruggingskrediet.
Nagaan of de betalingstermijnen realistisch zijn
Een optimistisch overzicht dat uitgaat van een betaling door klanten binnen 30 dagen, terwijl uw klanten historisch pas na 55 dagen betalen, geeft een vals gevoel van comfort. Vergelijk de aannames van het overzicht altijd met uw werkelijk vastgestelde termijnen.
Meerdere scenario's vergelijken
Eén enkel overzicht verbergt de gevoeligheid van uw kasstroom voor onvoorziene omstandigheden. Door naast het centrale scenario ook een voorzichtig scenario (laattijdige betaling, terugval van de activiteit) te bekijken, weet u op voorhand hoeveel manoeuvreerruimte u werkelijk heeft.
Een kasstroomoverzicht heeft enkel waarde als het regelmatig wordt bijgewerkt met de werkelijke cijfers — dat is precies het principe van realtime sturing in plaats van een eenmalige oefening die één keer per jaar wordt uitgevoerd.